Fraude au faux client : comment les escrocs se font livrer sans jamais payer (et comment les déjouer)

La fraude au faux client consiste à usurper l’identité d’une entreprise solvable — ou à créer une coquille crédible — pour se faire livrer des marchandises à crédit qui ne seront jamais payées. Mode opératoire récurrent : première commande importante et pressée, indifférence au prix, adresse de livraison différente du siège, interlocuteur injoignable par les canaux officiels. Six contre-mesures simples déjouent l’essentiel de ces escroqueries.

Le scénario type, vu du fournisseur

Un « responsable achats » d’une entreprise connue vous contacte : belle commande, délai de paiement standard demandé, urgence plausible (chantier, rupture de stock). Les documents fournis semblent corrects — Kbis, en-têtes, adresses email proches du domaine officiel. La livraison part vers un entrepôt « logistique »… et l’entreprise réelle, qui n’a jamais rien commandé, découvre l’affaire quand vous la relancez. La marchandise, elle, est déjà revendue.

Les 7 signaux qui doivent alerter

• Première commande inhabituellement grosse et pressée ;
• Indifférence au prix ou aux conditions — un vrai acheteur négocie ;
• Adresse de livraison tierce (entrepôt loué, transporteur « mandaté ») différente des établissements connus ;
• Domaine email approximatif : societe-groupe.com au lieu de societe.com, sous-domaines exotiques ;
• Interlocuteur injoignable par le standard officiel de l’entreprise ;
• Pression au calendrier pour court-circuiter vos vérifications ;
• Documents « trop parfaits » fournis spontanément et en nombre.

Les 6 contre-mesures qui déjouent la fraude

1. Le contre-appel systématique : rappelez l’entreprise par le numéro de son site officiel — pas celui de l’email — et demandez le service achats ;
2. La vérification croisée du domaine : l’email correspond-il exactement au domaine officiel ?
3. La règle de l’adresse : première livraison uniquement vers un établissement déclaré de l’acheteur ;
4. L’acompte de première affaire : 30 à 50 % à la commande — l’escroc disparaît, le vrai client comprend ;
5. La notation acheteur : elle valide au passage l’existence et la santé de l’entité réellement facturée ;
6. La procédure interne écrite : tout vendeur sait quoi vérifier avant d’ouvrir un compte — l’urgence du fraudeur se heurte au process.

Fraude et assurance-crédit : ce qui est couvert

L’assurance-crédit couvre l’insolvabilité du débiteur réel : si l’acheteur garanti a bien commandé et ne paie pas, vous êtes couvert. En cas d’usurpation pure — le vrai titulaire du SIREN n’a jamais commandé — la question du débiteur devient juridique : d’où l’importance des contre-mesures de vérification en amont. La combinaison notation + process de vérification traite les deux faces du risque ; certaines polices de fraude dédiées complètent l’arsenal pour les profils les plus exposés.

En cas de fraude avérée, déposez plainte rapidement et signalez les faits sur cybermalveillance.gouv.fr — les schémas d’usurpation sont souvent sériels.

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